保险行业为了长远发展，建立有效的员工培训体系至关重要。针对M人寿保险公司员工培训体系存在的问题，可以从以下几个方面进行改善：

加强培训需求分析。保险公司应深入了解员工的培训需求，结合公司的战略目标和员工个人发展需求，制定具有针对性的培训计划。这需要通过科学的调研和分析工作，充分了解员工在工作中遇到的短板和期望，确保培训内容与员工和企业的需求紧密结合。

优化培训内容。保险公司应审视现有的培训内容，确保其符合我国的法律、道德准则，并符合国情。培训内容应涵盖保险专业知识、法律法规、职业道德等方面，提高代理人的专业素质和职业道德水准。

注重培训方式的创新。保险公司应摒弃机械性的培训方式，注重培养员工的创造性。通过参与式培训、案例分析、实战演练等方式，提高员工的实际操作能力，使他们能够灵活地应对不同的客户和需求。

强化职业道德教育与法律法规教育培训。保险代理人作为信托重任的承担者，必须增强法律和诚信意识，提高职业道德水准和专业技能。保险公司应加强对代理人的法律法规教育和职业道德培训，确保他们能够以最高水准的诚信和公正的原则为客户提供服务。

加大员工自我管理技能的培训。员工自我管理技能培训主要包括工作习惯的养成和时间管理等方面。通过培训，帮助员工养成良好的工作习惯，提高工作效率，从而更好地为客户服务。

二、理财顾问的必备条件

成为理财顾问需要满足一系列条件。需要拥有较高的实操经验，这是非常重要的。证书虽然是在学历上被认可的途径之一，但实操经验才是关键。理财顾问还需要拥有行业的操守、基本素养及品行。

理财顾问可以分为三种类型：业务型、说教型和教练型。业务型顾问主要推荐和销售理财金融产品，但个人可能没有实操经验；说教型顾问拥有很高的学历和条件，理论全懂，但个人资产规划不一定成功；而教练型顾问拥有某领域多年的实操经验，从基础理论到实际操作都很扎实，他们通常是机构的操盘手、个人理财公司、理财教练、私募等，前途和利润双赢。

对于非金融类工作者，如果不追求考证，只要了解投资理财知识并付诸行动，把投资理财养成个人终生的习惯，真正有个人收获后，凭借对市场的研究和职业操守，也能更好地为他人服务。

保险行业的有效员工培训体系构建和理财顾问的必备条件都是基于实操经验、职业素养和市场研究等方面的综合考虑。只有这样，才能为企业的长远发展和客户的利益提供有力的支持。二、关于个人理财顾问的专业素质要求

议题二：成为一名优秀的个人理财顾问，究竟需要具备哪些条件？

成为个人理财顾问不仅需要丰富的实操经验，各类证书只是学历上的一个认可途径。实际上，从自身开始实践投资理财并有所收获是至关重要的。行业的操守、基本素养及品行也是不可或缺的。这样才能成为一名合格的理财顾问。当前，理财顾问主要分为三种类型：业务型、说教型和教练型。其中，教练型的理财顾问最受市场欢迎，他们通常拥有多年的实操经验，从基础理论到实际操作都十分扎实。对于非金融行业的工作者来说，不一定要去追求考证，只要了解并付诸行动，把投资理财养成个人的习惯，凭借对市场的研究和职业操守，才能更好地为他人服务。

议题三：理财顾问的知识与技能需求

对于个人理财顾问而言，专业知识并非是最重要的。更多地，是要求对行业的新闻保持关注，通过实践去总结经验。可以尝试找平台进行实践，体验流程，逐渐积累经验。

议题四：理财顾问的素质与操守

优秀的理财顾问应具备全面的金融、投资、经济、法律知识，同时在某些方面又是专才。例如在保险、证券等方面应有特长。他们应以客户的利益为服务中心，时刻为客户着想，并严守的隐私性和保密性。独立性也是理财顾问的一个重要素质，尽管在银行、证券、保险公司工作时可能存在推销产品的压力，但应以客户的利益为出发点，而非单纯为推销而理财。

议题五与六：证书与资格

从事理财顾问这个职业，需要考取的资格证书有证券从业资格、基金从业资格、银行从业资格等。而在证券公司从事投资顾问工作，需要具备相关的资格条件，包括通过相关的考试和所在公司的申请。

议题七：是否需要考证

从事个人金融理财工作的专业人员应该考取相应的资格证书。国家已经制定了《理财规划师国家职业标准》，市场上也有多种理财师认证项目。最重要的还是实操经验和职业素养。

议题八：知识要求与优秀特性

优秀的理财顾问应具备广泛的知识基础和技能要求，包括财务或金融相关专业知识、消费支出、保险学、投资学等相关知识。他们应具备理性的分析与解决问题的能力、善于沟通、有强烈的责任心和良好的人品及职业操守。他们应该熟悉各种投资工具和产品，并具备敏锐的洞察力和不断更新的专业知识。他们身后应有强大的数据、政策平台作为支持，以确保为客户制定的方案能够规避可能出现的风险。

议题九：大学生如何准备

对于即将从事理财顾问的大学生来说，考取证券从业资格、基金从业资格、银行从业资格等是必要的。但更重要的是实操经验和职业素养的积累。

议题十：证券公司投资顾问的要求

在证券公司担任投资顾问需要具备相应的资格和要求，包括通过相关的考试和实习期的业绩要求等。以某公司为例，需要通过从业基础以及投资分析科目考试，并在实习期内达成一定的资产增长和客户数增长目标。

三、国家承认的理财培训机构

该公司是由广发证券有限责任公司、北京证券有限责任公司、吉林省信托投资公司和中煤信托投资有限责任公司共同联手发起创立的。经过中国证券监督管理委员会的批准，该公司得到了证监基金字[1999]第5号文的正式许可。